IDAM für den Banken- und Finanzsektor zur Gewährleistung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

miniOrange Identity & Access Management (IDAM) hilft jedem Finanz- und Bankdienstleistungsunternehmen, egal ob groß oder klein, die regulatorischen Compliance-Standards der Finanz- und Bankdienstleistungsbranche zu kennen und einzuhalten. Diese Standards regeln alles, von der Preisgestaltung Ihres Unternehmens über die Erhebung von Prämien bis hin zur Handhabung von Kundenstreitigkeiten. Sie sind auch die Grundlage für Betrugsbekämpfungsmaßnahmen, die den Identitätsdiebstahl von Kreditkarteninhabern und Identitätsbetrug weltweit verhindern. Finanzaufsichtsbehörden erhöhen ständig die Kosten für Fehlverhalten in diesen beiden Bereichen. Die Einhaltung dieser Vorschriften hilft Ihnen, mögliche Änderungen zu überstehen.

Finanz- und Bankunternehmen benötigen Datenschutz und Zugriffskontrolle mit Identitäts- und Zugriffsverwaltung für interne und externe Anwendungen. Dies hilft Finanz- und Bankunternehmen, Vertrauen aufzubauen und sichere Erfahrungen am Arbeitsplatz und für Kunden zu schaffen.

miniOrange IDAM-Lösung für den Banken- oder Nichtbanken- und Finanzsektor, egal ob vor Ort oder in der Cloud (Identität als Service – IdaaS) stellt sicher, dass autorisierte Benutzer nur auf die Daten zugreifen können, auf die sie Zugriff haben.

Ist IDAM für den Banken- und Finanzsektor notwendig?

Identity and Access Management (IDAM) ist ein entscheidender Aspekt der Cybersicherheit im Bankwesen. Es bezieht sich auf die Prozesse und Technologien, die zur Verwaltung und Sicherung des Zugriffs auf die Systeme und Daten eines Unternehmens verwendet werden.

Im Bankwesen ist IDAM besonders wichtig, da es sich um sensible Daten handelt. Dazu gehören sowohl die Finanzdaten der Kunden als auch interne Bankgeschäftsdaten. Um die Sicherheit und Integrität der Bankgeschäfte zu gewährleisten, muss sichergestellt werden, dass nur autorisierte Personen Zugriff auf diese Daten haben.

Der Banken- und Finanzsektor verfügt über Compliance-Programme, die sicherstellen sollen, dass Banken bestimmte Richtlinien und Vorschriften einhalten, die sich auf die Geschäftstätigkeit von Finanzinstituten auswirken. Compliance im Bankwesen ist aufgrund der Vielzahl von Vorschriften, die sowohl von der Regierung als auch von Finanzaufsichtsbehörden erlassen wurden, wichtiger denn je geworden. Compliance-Vorschriften wie:

PCI-DSS erfordert die Umsetzung von IT-Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz der Integrität, Vertraulichkeit und Verfügbarkeit von Finanzdaten.

SOX Compliance bezieht sich auf die Einhaltung des Sarbanes-Oxley Act, eines US-Bundesgesetzes aus dem Jahr 2002. SOX verlangt von Unternehmen, interne Kontrollen und Verfahren für die Finanzberichterstattung aufrechtzuerhalten und die Wirksamkeit dieser Kontrollen von einem unabhängigen Prüfer bestätigen zu lassen. Jedes börsennotierte Unternehmen in den USA muss SOX einhalten.

GLBA Compliance bezieht sich auf die Einhaltung des Gramm-Leach-Bliley Act, eines US-Bundesgesetzes aus dem Jahr 1999. GLBA verlangt von Finanzinstituten, dass sie einen schriftlichen Informationssicherheitsplan (WISP) haben, der administrative, technische und physische Sicherheitsvorkehrungen umfasst, um nicht öffentliche persönliche Informationen vor unbefugtem Zugriff oder Nutzung zu schützen. GLBA gilt für Banken, Kreditgenossenschaften, Wertpapierfirmen und andere Finanzinstitute, die Verbrauchern Finanzprodukte oder -dienstleistungen anbieten.

FISMA Compliance bezieht sich auf die Einhaltung des Federal Information Security Modernization Act, eines 2002 verabschiedeten US-Bundesgesetzes. FISMA verpflichtet Bundesbehörden zur Umsetzung von Richtlinien und Verfahren zur Informationssicherheit, einschließlich Risikomanagement, Reaktion auf Vorfälle und kontinuierlicher Überwachung ihrer Informationssysteme.

SAMA Compliance bezieht sich auf die Einhaltung der Vorschriften der Saudi Arabian Monetary Authority (SAMA), der Zentralbank des Königreichs Saudi-Arabien. Die SAMA legt Regeln und Vorschriften für im Land tätige Finanzinstitute fest, um die Stabilität und Sicherheit des Finanzsystems zu gewährleisten.

RBI-Richtlinien - In Indien müssen Banken verschiedene IT-bezogene Vorschriften und Richtlinien der Reserve Bank of India (RBI) einhalten, um die Sicherheit und Integrität von Banksystemen und -daten zu gewährleisten.

Die IDAM-Lösung von miniOrange unterstützt wie oben erwähnt je nach Land und Region mehr Compliance im Bank- und Finanzbereich.

IDAM-System

Es gibt mehrere Schlüsselkomponenten einer effektiven IDAM-System im Bankensektor:

• Benutzer-Registrierung: Kunden registrieren sich für das Online-Banking, indem sie persönliche Informationen und Identifikationsinformationen wie Name, Adresse, Geburtsdatum und amtlichen Ausweis angeben.
• Authentifizierung: Die Bank überprüft die Identität des Benutzers anhand einer oder mehrerer Authentifizierungsmethoden, beispielsweise eines Kennworts, Sicherheitsfragen oder biometrischer Daten.
• Genehmigung: Sobald der Benutzer authentifiziert ist, gewährt die Bank basierend auf der Rolle und den Berechtigungen des Benutzers Zugriff auf die entsprechenden Ressourcen, wie z. B. Kontoinformationen oder Online-Transaktionen.
• Zugriffsverwaltung: Die Bank überwacht und kontrolliert den Zugriff des Benutzers auf Ressourcen, indem sie Richtlinien und Verfahren wie Kennwortablauf, Multi-Faktor-Authentifizierung und Zugriffsprotokolle implementiert.
• Revision und Compliance: Die Bank führt zu Compliance- und Prüfungszwecken, beispielsweise zur Erkennung und Verhinderung von Betrug, Aufzeichnungen über sämtliche Benutzeraktivitäten.
• De-Provisionierung: Wenn der Zugriff eines Benutzers nicht mehr benötigt wird, widerruft die Bank den Zugriff des Benutzers auf Ressourcen und führt alle notwendigen Bereinigungsaufgaben aus, z. B. das Löschen des Benutzerkontos oder das Archivieren der Benutzerdaten.

Insgesamt ist IDAM ein entscheidender Aspekt der Cybersicherheit im Bankensektor. Durch die Implementierung starker Identitätsüberprüfungs-, Zugriffskontroll- sowie Audit- und Berichtsprozesse können Banken sicherstellen, dass ihre Systeme und Daten vor potenziellen Bedrohungen geschützt sind.

IDAM kombiniert SSO mit Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) um den Benutzerzugriff auf Cloud- und lokale Anwendungen zu sichern und vertrauliche Finanzdaten zu schützen, indem für verschiedene Benutzer unterschiedliche Authentifizierungsfaktoren auf der Grundlage von Risikofaktoren wie IP-Adresse, Zugriffszeit, Gerät und geografischem Standort mit risikobasierter automatisierter Zugriffskontrolle angewendet werden.