Wie wir alle wissen, ist die Finanzdienstleistungsbranche vergleichsweise stärker von Cyberangriffen bedroht als jede andere Branche. Von allen Cyberangriffen, die weltweit stattfinden, beziehen sich 45 % auf Cybersicherheit im Bankwesen (aktuelle PWC-Umfrage) & der Hauptgrund für diese Angriffe ist Geld! Für den Finanzsektor oder Finanzinstitute insgesamt spielt die Authentifizierung eine sehr wichtige Rolle, da sie mit dem Geld anderer Leute und sehr sensiblen persönlichen Daten umgehen.
Dies trat vor allem während des Lockdowns zutage, als Bankfilialen geschlossen wurden und der digitale Kanal für Verbraucher die einzige Möglichkeit wurde, Bankgeschäfte zu erledigen oder mit ihren Banken in Kontakt zu treten. In den letzten zwei Jahren wandten sich immer mehr Menschen dem E-Banking zu, und Online-Angriffe stellen eine rasche Bedrohung für die Sicherheit von Banken dar. Solche zunehmenden Cyberangriffe veranlassen Banken dazu, stärkere Authentifizierungsmethoden einzusetzen, die über die Verwendung allgemeiner Benutzernamen und Passwörter hinausgehen.
Probleme mit der Basisauthentifizierung
- Die Verwendung von Einmalige Authentifizierung (Benutzername und Passwort) ist heutzutage ein großes Problem. Benutzer setzen sich selbst einem Risiko aus, wenn sie schwache oder wiederverwendete Passwörter verwenden oder ihre eigene Datensicherheit durch unsicheres Verhalten gefährden, wie z. B. die Weitergabe von Passwörtern.
- Im Wesentlichen authentifizieren verschiedene Anwendungen und Systeme auf verschiedene Weise, so dass ein höheres Risiko besteht, denn während Ein System könnte auch sehr stark sein, ein anderes könnte auch schwächer sein.
- Das Problem für den Finanzsektor besteht darin, dass Benutzer ihre Passwörter vergessen ständig, was es zu einem großen Sicherheitsproblem im Bankwesen macht. Angenommen, jeder Kassierer im Einzelhandel hätte Zugriff auf etwa 12 verschiedene Systeme und jedes hätte ein anderes Passwort. Das bedeutet, dass sie oft ein oder mehrere Passwörter vergessen und die IT um Hilfe bitten müssen.
Wie kann die Cybersicherheit im Bankwesen verbessert werden?
Die Durchführung von Bankgeschäften über das Internet wird als E-Banking bezeichnet. Prime Banks bieten ihren Benutzern verschiedene Online-Banking-Dienste an. Sie helfen ihren Kunden, ihren Kontostand zu überprüfen, Einzahlungen, Abhebungen und Transaktionen vorzunehmen und sogar von überall aus Rechnungen zu bezahlen. Dies reduziert die Anzahl der physischen Bankbesuche, ermöglicht die Bedienung von mehr Kunden zu einem Bruchteil der Kosten und löst das Problem der Kundenfreundlichkeit. In einer solchen Situation wird die Sicherheit von Bankdienstleistungen notwendig.Durch die Stärkung der Cybersicherheit von Banken und Protokolle des Online-Bankings durch Überprüfung der Kundenidentität Durch die Identitätsprüfung und starke Kundenauthentifizierung wird der uneingeschränkte Zugriff auf private Informationen verhindert und die Beziehung zu den Kunden weiter gestärkt, sodass Transaktionen zuverlässiger durchgeführt werden können.
Authentifizierungsmethoden, die von mehr als einem Faktor abhängen, heißen Multifaktor-AuthentifizierungSie sind eine stärkere, zuverlässigere und schwerer zu kompromittierende Authentifizierungsmethode als die Ein-Faktor-Authentifizierung. Die Cybersicherheitsrichtlinie des Bankwesens bestimmt die Struktur des Identitäts- und Zugriffsmanagements (IAM)-Strategie und welche Methoden und Best Practices zur Multi-Faktor-Authentifizierung der Banken implementiert werden müssen.
Die Multifaktor-Authentifizierung umfasst Fragen und Antworten zur Sicherheit, SMS- und E-Mail-OTP, Hardware-Token, Software-OTP, Push-Token, Smartcard-Anmeldung, biometrische Authentifizierung, usw. Der Benutzer muss mindestens zwei der oben genannten Faktoren, um mit einer Multi-Faktor-Authentifizierung auf das Konto zuzugreifen. Dies verbessert die Cybersicherheit beim Bankgeschäft, indem es Hackern den Zugriff über das Passwort oder die PIN hinaus verwehrt.
Daher setzen heutzutage viele Institute auf moderne Authentifizierungsprotokolle. Dazu gehören Multi-Faktor-Authentifizierung und Orchestrierungs-Hubs angesichts der zunehmenden Zahl von Datenlecks, Identitätsdiebstählen, Phishing-Betrug, Malware und Kontoübernahmen.
Schließlich wird am Ende des Kurses eine gute Passwortrichtlinie und konsequente Durchsetzung ist der Schlüssel und Single Sign-On ist noch besser, die Sicherheit beim Banking zu erhöhen!
Wie kann miniOrange Finanzdienstleistungen unterstützen?
Durch die Bereitstellung starker Authentifizierungs-, Betrugspräventions- und Single-Sign-On-Lösungen für Bank- und Finanzdienstleistungen hilft miniOrange dabei, Risiken zu verwalten und die FFIEC-Vorschriften einzuhalten, und bietet gleichzeitig umfassende Authentifizierungslösungen. Hier sind nur einige Beispiele:
Starke Authentifizierung:
Wir helfen Finanzdienstleistern bei der Lösung verschiedener Cybersicherheitsprobleme im Bankwesen, indem wir unsere Lösungen und Dienste zur starken Authentifizierung nutzen. Dadurch können zwei oder mehr Komponenten einen Benutzer authentifizieren oder eine Online-Banking-Transaktion genehmigen. Die verwendeten Authentifizierungsmethoden können sein OTP, Software-/Hardware-Token, Out-of-Band-Authentifizierung oder sogar eine Push-Benachrichtigung, Gesichtserkennung oder Biometrie.
Einmalige Anmeldung:
Die Single Sign-On-Lösung von miniOrange ermöglicht Banken eine sehr elegante One Customer-Ansicht auf sehr nahtlose Weise. Nach der Authentifizierung mit miniOrange SSO können Bankbenutzer Einfacher Zugriff und Navigation innerhalb zahlreicher Anwendungen, wie etwa Banking-, Kreditkarten- und Zahlungs-Apps, wie von der Bank definiert. Die miniOrange SSO-Lösung lässt sich in wenigen Minuten bereitstellen und unterstützt eine Vielzahl von Cloud-basierten Anwendungen, Webanwendungen und Legacy-Apps.
Betrugsprävention:
Das Produkt miniOrange Fraud Prevention verwendet eine Verhaltensrisiko basierte Ansatz, um das Risiko eines unzulässigen Datenzugriffs oder Informationsverlusts zu minimieren. miniOrange Fraud Prevention wendet die Echtzeitanalyse eingehender Benutzeranfragen nach Unternehmensinformationen und verhindert Betrug mit seiner dynamischen Risiko-Engine in Verbindung mit unternehmensspezifischen Cybersicherheitsrichtlinien für Banken.
Zusammenfassen
In Wirklichkeit war, ist und wird die Bedrohung von Finanzdienstleistungen durch Betrüger immer eine große Komplikation sein. Daher müssen die Finanzdienstleistungsbranche und eine starke Cybersicherheit im Bankwesen Hand in Hand gehen, um den Benutzern eine sichere Umgebung zu bieten. Sie müssen aktualisierte Tools entsprechend der aktuellen Umgebung verwenden, damit die Sicherheit für Bankgeschäfte und das Kundenerlebnis gewährleistet werden kann.
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