Jeder Login, jede Zahlungsfreigabe und jede Kontozugriffsanfrage ist eine Vertrauensentscheidung. Banken haben massiv in die Bereitstellung nahtloser digitaler Erlebnisse investiert – vom Mobile Banking und Self-Service-Portalen bis hin zu Echtzeitzahlungen und digitalem Onboarding. Mit dem Ausbau dieser Services steigt auch die Anzahl der zu verifizierenden Kunden-, Mitarbeiter-, Administratoren- und Drittanbieteridentitäten.
Gleichzeitig nutzen Betrüger weiterhin gestohlene Zugangsdaten, Kontoübernahmen und Phishing-Kampagnen, um sich unbefugten Zugriff zu verschaffen. Daher ist die Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) im Bankwesen weit mehr als nur eine zusätzliche Sicherheitsebene. Dieser Leitfaden erläutert, wie die Multi-Faktor-Authentifizierung im Bankwesen Finanzinstituten hilft, Betrug zu reduzieren, die Identitätssicherheit zu stärken und jeden kritischen Zugangspunkt zu schützen, ohne die Benutzerfreundlichkeit zu beeinträchtigen.
Warum ist MFA für Banken und Finanzinstitute wichtig?
Mit dem Ausbau des digitalen Bankwesens hat sich die Authentifizierung zu einer der wichtigsten Sicherheitsmaßnahmen im Finanzdienstleistungssektor entwickelt. Eine strenge Identitätsprüfung schützt weit mehr als nur Kundenlogins.
Digitales Banking hat die Authentifizierungsfläche erweitert.
Jeder neue Bankdienst führt zu einem zusätzlichen Authentifizierungspunkt. Mobile Banking, Internetbanking, digitales Onboarding, offene Banking-APIs und Fintech-Partnerschaften haben zwar das Kundenerlebnis verbessert, gleichzeitig aber die Anzahl der Identitäten erhöht, die Banken fortlaufend überprüfen müssen. Die Herausforderung besteht nicht mehr darin, den digitalen Zugang zu ermöglichen, sondern darin, für jeden Login das richtige Maß an Vertrauen zu schaffen.
Moderne Betrugsmaschen zielen auf vertrauenswürdige Identitäten ab
Angreifer erzielen zunehmend Erfolge durch den Missbrauch legitimer Zugangsdaten anstatt durch die Ausnutzung technischer Schwachstellen. Kontoübernahmen, Business Email Compromise (BEC), Session Hijacking, die zunehmende Verbreitung von Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) und KI-gestütztes Phishing basieren allesamt auf der Annahme, dass ein erfolgreicher Login gleichbedeutend mit einem vertrauenswürdigen Nutzer ist. Moderne Banksicherheit erfordert daher eine stärkere Identitätsprüfung, bevor Zugriff gewährt wird.
Wichtigste Erkenntnis: Jeder Bankdiebstahl beginnt mit einem Login, den das System für legitim hielt.
Passwörter können nicht länger das primäre Vertrauenssignal sein.
Passwörter bestätigen Wissen, nicht die Identität. Sie können gestohlen, wiederverwendet, weitergegeben oder abgefangen werden und stellen daher eine zunehmend schwache Grundlage für die Authentifizierung im Bankwesen dar. Moderne Banken verstärken die Identitätsprüfung durch phishingresistente Authentifizierungsmethoden wie Passkeys, Biometrie, Hardware-Sicherheitsschlüssel und zertifikatsbasierte Authentifizierung.
Die Authentifizierung hat einen direkten Einfluss auf das Kundenvertrauen.
Kunden erwarten sichere und unkomplizierte Banking-Erlebnisse. Jede unnötige Authentifizierungsabfrage führt zu Problemen, und jedes kompromittierte Konto untergräbt das Vertrauen. Ziel ist nicht mehr Authentifizierung, sondern eine stärkere Authentifizierung, die nur dann zum Einsatz kommt, wenn das Risiko dies erfordert.
Starke Authentifizierung unterstützt die operative Resilienz
Die Authentifizierung schützt heute jeden Bereich des Bankwesens – von Filialmitarbeitern, die auf Kernbankensysteme zugreifen, über SWIFT-Betreiber, die Interbankenüberweisungen genehmigen, bis hin zu Anbietern, die die Zahlungsinfrastruktur betreiben. Konsistente Identitätsprüfung reduziert operationelle Risiken und unterstützt gleichzeitig regulatorische und Sicherheitsziele.
Warum die traditionelle Multi-Faktor-Authentifizierung im Bankwesen nicht mehr ausreicht
Viele Finanzinstitute nutzen bereits MFA. Die Frage ist heute nicht, ob MFA existiert, sondern ob sie modernen Identitätsangriffen standhalten kann.
Die traditionelle Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) basierte auf Passwörtern.
Frühe MFA-Implementierungen ergänzten die passwortbasierte Authentifizierung um einen weiteren Verifizierungsschritt mittels SMS-OTP, E-Mail-Codes oder Push-Benachrichtigungen. Obwohl diese Ansätze die Sicherheit verbesserten, blieb das Passwort oft der primäre Zugangspunkt, den Angreifer benötigten, um ihn zu kompromittieren.
Angreifer zielen nun auf die Authentifizierung anstatt auf die Infrastruktur ab.
Identitätsangriffe sind raffinierter geworden, da die Authentifizierung selbst nun das Ziel ist. SIM-Swapping , Credential Stuffing , Adversary-in-the-Middle (AiTM)-Phishing, Session Hijacking und MFA-Müdigkeitskampagnen zielen darauf ab, herkömmliche Verifizierungsmethoden zu umgehen, anstatt Bankanwendungen auszunutzen.
Nicht jede Authentifizierungsmethode bietet das gleiche Schutzniveau.
Die Annahme, dass alle MFA-Methoden gleich sicher sind, birgt unnötige Risiken. OTP-basierte Authentifizierung verbessert zwar die Sicherheit, bleibt aber anfällig für Phishing und Abfangen. Hardwarebasierte Authentifikatoren , Passkeys, FIDO2-Sicherheitsschlüssel und zertifikatsbasierte Authentifizierung bieten eine stärkere Identitätssicherung, da die Authentifizierung kryptografisch an den legitimen Dienst gebunden ist.
Die Authentifizierung im Bankwesen sollte das Geschäftsrisiko widerspiegeln.
Ein Privatkunde, der seinen Kontostand abfragt, sollte sich nicht auf dieselbe Weise authentifizieren wie ein Finanzbeamter, der eine hohe Zahlung genehmigt, oder ein Administrator, der die SWIFT-Infrastruktur verwaltet. Moderne Bankauthentifizierungsmethoden bewerten die Benutzerrolle, die Vertrauenswürdigkeit des Geräts, die Sensibilität der Anwendung, den Standort und den Transaktionskontext, bevor sie über den erforderlichen Verifizierungsaufwand entscheiden.
Die Zukunft gehört der Phishing-resistenten Authentifizierung.
Banken gehen über die bloße Hinzufügung weiterer Authentifizierungsfaktoren hinaus. Der Fokus verlagert sich auf Authentifizierungsmethoden, die Angreifer nicht so einfach stehlen, wiederholen oder manipulieren können. Eine phishing-resistente MFA-Lösung unterstützt Finanzinstitute dabei, die Kundenauthentifizierung zu stärken, die Identitäten der Mitarbeiter zu schützen und privilegierte Zugriffe im gesamten Bankumfeld besser abzusichern.
Wie sieht moderne Multi-Faktor-Authentifizierung im Bankwesen aus?
Die moderne Bankauthentifizierung bemisst sich nicht an der Anzahl der Authentifizierungsfaktoren. Sie bemisst sich daran, wie zuverlässig eine Bank die Identität überprüfen kann und gleichzeitig einen schnellen, legitimen Zugriff ermöglicht und Betrug erschwert.
Weg von der passwortzentrierten Authentifizierung
Passwörter sollten nicht länger als primäres Vertrauenssignal dienen. Moderne Bankumgebungen kombinieren passwortlose Authentifizierung, Passkeys, Biometrie, hardwarebasierte Authentifizierung und zertifikatsbasierte Authentifizierung, um die Identitätssicherheit zu erhöhen und gleichzeitig den Anmeldevorgang für Kunden und Mitarbeiter zu vereinfachen.
Authentifizierung risikogerecht anwenden
Die Authentifizierung sollte sich dem Risiko der Anfrage anpassen, anstatt jede Anmeldung gleich zu behandeln. Kontextbezogene Signale wie Gerätevertrauen, Anmeldeverhalten, Standort, Transaktionswert und Anwendungssensibilität ermöglichen es Banken, nur risikoreichere Aktivitäten zu hinterfragen und gleichzeitig einen reibungslosen Routinezugriff zu gewährleisten.
Moderne Banken authentifizieren nicht alle Nutzer auf die gleiche Weise, sondern kontextbezogen.
Schützen Sie jede Bankidentität
Eine ausgereifte Authentifizierungsstrategie geht über Kundenkonten hinaus. Sie sichert:
- Privat- und Firmenkunden
- Filialmitarbeiter und Kundenbetreuer
- Treasury-Teams und SWIFT-Betreiber
- IT-Administratoren und SOC-Analysten
- Drittanbieter und Dienstleister
Jede Identität birgt ein unterschiedliches Maß an Geschäftsrisiko und sollte dementsprechend geschützt werden.
Designauthentifizierung für Mobile Banking
Mobile Geräte sind für viele Kunden zum wichtigsten Bankkanal geworden. Die Authentifizierung sollte für legitime Nutzer nahezu unsichtbar sein und gleichzeitig Schutz vor Phishing, Gerätemissbrauch und Kontoübernahmen bieten. Progressive Registrierung, Biometrie, Passkeys und adaptive Authentifizierung helfen Banken, dieses Gleichgewicht zu erreichen.
Authentifizierung an den geschäftlichen Anwendungsfall anpassen
Die effektivste Strategie zur Authentifizierung im Bankwesen setzt nicht jede verfügbare Methode ein, sondern die richtige Methode dort, wo sie den größten Nutzen bietet.
| Bankenszenario | Empfohlene Authentifizierung |
|---|---|
| Internet- und Mobile-Banking | Passwörter, Biometrie |
| Bewerbungen für die Personalabteilung | FIDO2-Sicherheitsschlüssel |
| Privilegierte Administratoren | CAC-Smartcards, Zertifikatsauthentifizierung |
| Hochriskante Anmeldungen und Transaktionen | Adaptive MFA |
Wie schützt die miniOrange MFA-Lösung Bankidentitäten?
Moderne Banken verwalten Tausende von Identitäten – von Kunden über Mitarbeiter und Administratoren bis hin zu externen Nutzern. Die miniOrange MFA-Lösung schützt jede einzelne Identität durch phishingresistente Authentifizierung, adaptive Zugriffsrichtlinien und flexible Authentifizierungsmethoden, die speziell für die heutigen Anforderungen im Bankwesen entwickelt wurden.
Sicheres Kundenbanking ohne zusätzliche Hürden
Die Kundenerwartungen steigen stetig, doch damit auch das Betrugsrisiko. Die miniOrange MFA-Lösung stärkt die Authentifizierung über alle digitalen Bankkanäle hinweg, ohne den Anmeldevorgang unnötig zu verkomplizieren. Ob beim Online-Banking, in mobilen Apps oder beim digitalen Onboarding – Kunden können ihre Identität mit sicheren und unkomplizierten Authentifizierungsmethoden bestätigen, die Komfort und Sicherheit optimal vereinen.
Schutz des Mitarbeiterzugriffs in allen Bankensystemen
Mitarbeiter greifen den ganzen Tag über auf zahlreiche geschäftskritische Anwendungen zu, wodurch die Identitäten der Mitarbeiter zu einem attraktiven Ziel für Angreifer werden. miniOrange sichert den Mitarbeiterzugriff durch die Integration in die Systeme, auf die Banken bereits setzen, darunter:
- Windows-Anmeldung
- Active Directory
- Microsoft 365
- VPN
- Remote Desktop
Dies ermöglicht einheitliche Authentifizierungsrichtlinien und verringert gleichzeitig das Risiko kompromittierter Mitarbeiterzugangsdaten im alltäglichen Bankgeschäft.
Erhöhung der Sicherheit für privilegierte Bankkunden
Nicht jeder Benutzer benötigt die gleiche Authentifizierungsstufe. Finanzabteilungen, IT-Administratoren, SWIFT-Mitarbeiter, Compliance-Beauftragte und Drittanbieter verfügen häufig über erweiterte Berechtigungen, die eine stärkere Identitätsprüfung erfordern. Die miniOrange MFA-Lösung unterstützt Phishing-resistente Authentifizierung mittels FIDO2-Sicherheitsschlüsseln, CAC-Smartcards, zertifikatsbasierter Authentifizierung und adaptiver Zugriffsrichtlinien, um den Diebstahl von Anmeldeinformationen und unberechtigten Zugriff auf privilegierte Zugriffe zu reduzieren.
Flexible Authentifizierung für jede Bankumgebung
Banken arbeiten selten in einer einzigen Umgebung. Sie nutzen eine Mischung aus älteren Anwendungen, modernen Cloud-Diensten und lokaler Infrastruktur. miniOrange erweitert die starke Authentifizierung über diese Umgebungen hinweg, ohne dass Unternehmen bestehende Systeme ersetzen müssen. So lässt sich die Sicherheit einfacher modernisieren, während gleichzeitig bestehende Technologieinvestitionen geschützt werden.
Eine Plattform für jede Bankidentität
Anstatt für verschiedene Nutzer unterschiedliche Authentifizierungstools zu verwalten, können Banken den Identitätsschutz über eine zentrale Plattform abwickeln. Die miniOrange MFA-Lösung unterstützt mehrere Authentifizierungsmethoden , adaptive Authentifizierung und umfassende Integrationsmöglichkeiten und trägt so zur Sicherheit bei:
- Kundenidentitäten
- Identitäten der Belegschaft
- Privilegierte Administratoren
- Drittanbieter
- Kritische Bankanwendungen
Dieser einheitliche Ansatz stärkt die Identitätssicherheit im Bankwesen und vereinfacht gleichzeitig das Identitätsmanagement im gesamten Unternehmen.
Wo können Banken die miniOrange MFA-Lösung einsetzen?
Schützen Sie jede Bankidentität mit der miniOrange-Authentifizierungslösung . Sichern Sie Kundenanwendungen, Mitarbeiterzugriffe und kritische Bankinfrastrukturen mit phishingresistenter MFA in Cloud-, On-Premises- und Hybridumgebungen.
Kundenanwendungen
Kundenorientierte Banking-Anwendungen sind besonders anfällig für Datendiebstahl, Phishing und Kontoübernahmen. Die Durchsetzung der Multi-Faktor-Authentifizierung stellt sicher, dass Kunden verifiziert werden, bevor sie auf sensible Finanzinformationen zugreifen oder Transaktionen durchführen. Die miniOrange-Authentifizierungslösung sichert digitale Banking-Kanäle nahtlos, ohne die Benutzerfreundlichkeit zu beeinträchtigen.
Zu den geschützten Anwendungen gehören:
- E-Zahlung
- Mobile Banking
- Kundenportale
Hauptvorteile:
- Verhindern Sie unbefugten Kontozugriff durch eine starke Identitätsprüfung.
- Unterstützung für Passkeys, Biometrie, Push-Benachrichtigungen, OTPs und Hardware-Sicherheitsschlüssel.
- Aktivieren Sie eine adaptive Authentifizierung basierend auf dem Nutzerverhalten, dem Gerätevertrauen und dem Transaktionsrisiko.
Bewerbungen für die Personalabteilung
Bankangestellte greifen regelmäßig auf sensible Finanzsysteme, Kundendaten und administrative Anwendungen zu. Die Sicherung der Mitarbeiteridentitäten mittels Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) verhindert, dass kompromittierte Zugangsdaten zu einem Einfallstor für Cyberangriffe werden und ermöglicht gleichzeitig sicheres mobiles und hybrides Arbeiten.
Zu den geschützten Systemen gehören:
- Windows
- VPN
- Microsoft 365
- Active Directory
- Remotedesktop (RDP)
Hauptvorteile:
- Überprüfen Sie die Identität der Mitarbeiter, bevor Sie ihnen Zugriff auf Geschäftsanwendungen gewähren.
- Adaptive Authentifizierung basierend auf Benutzer-, Geräte-, Standort- und Netzwerkrisiko anwenden.
- Verringern Sie das Risiko von Phishing, Zugangsdatendiebstahl und unberechtigtem Fernzugriff.
Windows-Anmeldung und privilegierter Arbeitsplatzzugriff
Windows-Workstations werden von Bankangestellten, IT-Administratoren, Treasury-Teams und SOC-Analysten häufig genutzt, um auf Kernbankensysteme zuzugreifen und privilegierte Operationen durchzuführen. Die alleinige Verwendung von Windows-Passwörtern erhöht das Risiko von Anmeldedatendiebstahl, Phishing-Angriffen, Passwort-Spraying und der Ausbreitung von Sicherheitslücken im gesamten Banknetzwerk, nachdem ein Konto kompromittiert wurde.
Die miniOrange Authentication Solution fügt MFA direkt zu Windows-Anmeldungen, Remote Desktop (RDP), privilegierten Arbeitsstationen und in die Domäne eingebundenen Geräten hinzu und stellt so sicher, dass nur verifizierte Benutzer Zugriff auf kritische Systeme erhalten.
Unterstützte Authentifizierungsmethoden umfassen:
- Biometrie
- FIDO2-Sicherheitsschlüssel
- CAC-Smartcards
- Zertifikatbasierte Authentifizierung
- Adaptive MFA basierend auf kontextuellem Risiko
Dies hilft Banken dabei, die Endpunktsicherheit zu stärken und gleichzeitig ein nahtloses Authentifizierungserlebnis für autorisierte Benutzer zu bieten.
Erfahren Sie mehr über die Windows MFA-Lösung zur Sicherung der Windows-Authentifizierung in Ihrer gesamten Banking-Umgebung.
Kritische Bankinfrastruktur
Geschäftskritische Bankensysteme erfordern eine stärkere Authentifizierung, da sie hochwertige Finanztransaktionen und sensible Betriebsdaten verarbeiten. Die miniOrange-Authentifizierungslösung erweitert die Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) auf die kritische Infrastruktur und integriert sich nahtlos in bestehende Bankumgebungen.
Zu den geschützten Anwendungen gehören:
- Kernbankensysteme
- SWIFT
- Anträge des Finanzministeriums
- Zahlungssysteme
- Administratorportale
Durch die flexible Bereitstellung in Cloud-, On-Premises- und Hybridumgebungen können Banken einheitliche MFA-Richtlinien in ihrer gesamten Infrastruktur durchsetzen, die Einhaltung regulatorischer Bestimmungen stärken und das Risiko eines unbefugten Zugriffs auf kritische Finanzsysteme verringern.
Welche Authentifizierungsmethoden unterstützt miniOrange für Banken?
Banken verlangen unterschiedliche Authentifizierungsmethoden, je nachdem, wer auf die Anwendung zugreift und welches Risiko damit verbunden ist.
Hauptschlüssel
Ermöglichen Sie die passwortlose Authentifizierung für das digitale Banking mit unserer passwortlosen Authentifizierungslösung , einschließlich unternehmensweiter Passkeys , und reduzieren Sie gleichzeitig Phishing und den Diebstahl von Zugangsdaten erheblich.
Biometrie
Nutzen Sie biometrische Authentifizierungsmethoden wie Fingerabdruck- oder Gesichtserkennung in mobilen Banking-Anwendungen, um eine schnelle und sichere Kundenauthentifizierung zu gewährleisten.
Push-Benachrichtigungen
Genehmigen Sie Anmeldeversuche und Transaktionen mit hohem Wert über Push-Benachrichtigungen auf einem vertrauenswürdigen Mobilgerät mit einem einzigen Fingertipp.
Einmalpasswörter (OTP)
Bieten Sie eine zusätzliche Verifizierungsebene mit Einmalpasswörtern (OTP) für den Kontozugriff, die Registrierung neuer Geräte und sensible Transaktionen an.
FIDO2-Sicherheitsschlüssel
Implementieren Sie phishingresistente Authentifizierung mit FIDO2-Sicherheitsschlüsseln für Windows, VPNs, Microsoft 365, Active Directory und Administratorkonten.
Smart Cards
Sichere Mitarbeiterauthentifizierung für verwaltete Arbeitsstationen und Unternehmensumgebungen bei gleichzeitiger Unterstützung bestehender Bankinfrastrukturen und Smartcards.
CAC-Smartcards
Schützen Sie privilegierte Zugriffe in regulierten Umgebungen mit CAC-Kartenauthentifizierung , wo staatlich ausgestellte Smartcards erforderlich sind.
Zertifikatbasierte Authentifizierung
Authentifizieren Sie verwaltete Geräte und Mitarbeiteridentitäten, ohne sich ausschließlich auf Passwörter zu verlassen, um die Sicherheit in Unternehmensnetzwerken zu verbessern.
Adaptive MFA
Erzwingen Sie eine stärkere Authentifizierung für ungewöhnliche Anmeldeversuche mit einer leistungsstarken adaptiven MFA-Lösung und minimieren Sie gleichzeitig die Reibungsverluste für vertrauenswürdige Benutzer.
Verhaltensanalyse
Das Nutzerverhalten wird überwacht, um ungewöhnliche Anmeldemuster zu erkennen und bei verdächtigen Aktivitäten zusätzliche Überprüfungen auszulösen.
Warum Finanzinstitute die miniOrange MFA-Lösung wählen
Finanzinstitute benötigen eine Authentifizierungsplattform, die sensible Finanzdaten schützt, die Einhaltung regulatorischer Vorgaben vereinfacht und sowohl für Kunden als auch für Mitarbeiter ein reibungsloses Erlebnis bietet.
Sicherheit stärken
Schützen Sie die Identitäten Ihrer Kunden und Mitarbeiter vor Phishing, Anmeldedatendiebstahl, Kontoübernahme und unberechtigtem Zugriff mithilfe von phishingresistenten Authentifizierungsmethoden, adaptiver MFA und zentralisierter Richtliniendurchsetzung.
Verbessern Sie die Benutzererfahrung
Bieten Sie passwortlose Authentifizierung über Passkeys, Biometrie und Push-Benachrichtigungen an und nutzen Sie gleichzeitig adaptive Authentifizierung, um unnötige MFA-Aufforderungen für vertrauenswürdige Benutzer zu reduzieren.
Vereinfachen Sie die Einhaltung
Unterstützen Sie Organisationen, die auf die Einhaltung der RBI Digital Security Guidelines, PCI DSS, FFIEC, PSD2, ISO 27001 und NIST hinarbeiten, indem Sie eine starke Authentifizierung, ein zentralisiertes Richtlinienmanagement und eine umfassende Berichterstattung über Audits durchsetzen.
Cloud, Standort, Rechenzentrum
Die miniOrange MFA-Lösung lässt sich in Cloud-, On-Premises- oder Hybridumgebungen mit hoher Verfügbarkeit und nahtloser Integration über Active Directory, VPNs, Microsoft 365, ältere Bankanwendungen und Kernbankensysteme hinweg implementieren.
Wie Banken die Sicherheit mit miniOrange MFA gestärkt haben
Geschäftliche Herausforderung
Die Punjab National Bank musste die Authentifizierung für Mitarbeiter, die auf kritische Bankensysteme zugreifen, verstärken, ohne bestehende Arbeitsabläufe zu stören oder wesentliche Infrastrukturänderungen zu erfordern.
Die alleinige Verwendung von Passwörtern erhöhte das Risiko von Zugangsdatendiebstahl, Phishing und unbefugtem Zugriff auf sensible Finanzanwendungen. Die Bank benötigte daher eine MFA-Lösung, die sich nahtlos in ihr bestehendes Authentifizierungssystem integrieren ließ und gleichzeitig eine reibungslose Benutzererfahrung für ihre Mitarbeiter gewährleistete.
Lösung implementiert
Die miniOrange Authentication Solution ermöglichte es der Punjab National Bank, unternehmensweite MFA für alle Mitarbeiteranwendungen einzuführen und so die Identitätsprüfung für Mitarbeiter und privilegierte Benutzer zu stärken.
Durch die Implementierung sicherer Authentifizierungsmethoden und zentralisierter Zugriffsrichtlinien verbesserte die Bank ihren Schutz vor Angriffen auf Anmeldeinformationen, erhöhte die Transparenz der Authentifizierungsaktivitäten und vereinfachte das Authentifizierungsmanagement. Die Implementierung verbesserte die allgemeine Sicherheitslage der Bank, unterstützte die Geschäftskontinuität und ermöglichte den sicheren Zugriff auf kritische Bankressourcen.
Wie Sie die richtige MFA-Lösung für Ihre Bank auswählen
Die Auswahl der richtigen MFA-Lösung für Banken erfordert mehr als nur den Vergleich von Authentifizierungsmethoden. Banken sollten prüfen, ob die Plattform jede Identität, Anwendung und jeden Zugriffspunkt schützen und gleichzeitig zukünftige Sicherheitsinitiativen unterstützen kann.
Bei der Bewertung einer Lösung sollte man berücksichtigen, ob sie Folgendes bietet:
- Phishing-resistente Authentifizierung mittels Passkeys und FIDO2-Sicherheitsschlüsseln
- Passwortlose Authentifizierung für Kunden und Mitarbeiter
- Schutz für Windows, VPNs, Remote Desktop und privilegierte Arbeitsstationen
- Nahtlose Integration mit Active Directory, Microsoft 365, älteren Anwendungen und Kernbankensystemen
- Adaptive MFA basierend auf Gerätevertrauen, Nutzerverhalten und Kontextrisiko
- Umfassende Berichts- und Prüfprotokolle zur Einhaltung der Vorschriften
- Flexible Bereitstellung in Cloud-, Hybrid- und On-Premises-Umgebungen
- Skalierbarkeit für Unternehmen ohne Kompromisse beim Benutzererlebnis
Die miniOrange Authentication Solution vereint diese Funktionen auf einer einzigen Plattform und hilft Finanzinstituten dabei, die Sicherheit zu stärken, die Einhaltung von Vorschriften zu vereinfachen und eine sichere Authentifizierung im gesamten Bankenökosystem zu gewährleisten.
Der nächste Schritt zu einer sicheren Bankauthentifizierung
Die Wirksamkeit Ihrer Sicherheitsstrategie hängt zunehmend davon ab, wie gründlich Sie Identitäten überprüfen, bevor Sie Zugriff gewähren. Ob es um die Sicherung von Kunden-Logins, den Schutz privilegierter Administratoren oder die Genehmigung von Transaktionen mit hohem Wert geht – eine starke Authentifizierung trägt direkt dazu bei, Betrug zu reduzieren und das Vertrauen der Kunden zu wahren.
Die Implementierung von MFA im Bankwesen mit phishingresistenter Authentifizierung, adaptiven Richtlinien und hardwaregestützten Authentifikatoren hilft Finanzinstituten, die Sicherheit zu erhöhen, ohne unnötige Hürden einzuführen. Wenn Sie eine Authentifizierungsplattform suchen, die sowohl ältere Bankensysteme als auch moderne digitale Dienste unterstützt, bietet Ihnen die miniOrange MFA-Lösung die Flexibilität, jede Identität über eine einzige Plattform zu schützen.
Häufig gestellte Fragen
Was ist MFA im Bankwesen?
Die Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) im Bankwesen ist ein Authentifizierungsverfahren, bei dem Nutzer ihre Identität mithilfe von zwei oder mehr Faktoren bestätigen müssen, bevor sie auf Bankensysteme zugreifen oder sensible Transaktionen durchführen können. Sie trägt dazu bei, Betrug zu reduzieren, Kundenkonten zu schützen, den Mitarbeiterzugriff zu sichern und das Risiko von Kontoübernahmen zu verringern.
Ist die Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) für Online-Banking obligatorisch?
In vielen Regionen ist die Nutzung der Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) für Online-Banking gesetzlich vorgeschrieben oder dringend empfohlen, um Kundenkonten und digitale Transaktionen zu schützen. Selbst dort, wo sie nicht verpflichtend ist, setzen die meisten Finanzinstitute MFA ein, um Betrug zu reduzieren, das Kundenvertrauen zu stärken und die höchsten Sicherheitsstandards zu erfüllen.
Welche sind die besten Authentifizierungsmethoden im Online-Banking?
Die sichersten Authentifizierungsmethoden im Bankwesen kombinieren phishingresistente Technologien wie Passkeys, FIDO2-Sicherheitsschlüssel, CAC-Smartcards, zertifikatsbasierte Authentifizierung und Biometrie mit adaptiver Authentifizierung. Zusammen bieten sie einen stärkeren Schutz als Passwörter oder SMS-OTPs und gewährleisten gleichzeitig eine komfortable Authentifizierung für berechtigte Nutzer.
Welche MFA-Lösung ist die beste für Finanzinstitute?
Die beste Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) für Finanzinstitute sollte sowohl Kunden- als auch Mitarbeiteridentitäten schützen, Phishing-resistente Authentifizierung unterstützen, sich in Kernbankanwendungen und bestehende Systeme integrieren lassen und flexible Bereitstellungsoptionen bieten. Sie sollte zudem leicht skalierbar sein und gleichzeitig Compliance- und Prüfungsanforderungen erfüllen.
Können CAC-Smartcards zur Administratorauthentifizierung in Banken verwendet werden?
Ja. Die CAC-Authentifizierung im Bankwesen wird häufig eingesetzt, um privilegierte Benutzer wie IT-Administratoren, Treasury-Teams und Compliance-Beauftragte zu schützen. Da die Anmeldeinformationen auf der Hardware gespeichert und nicht manuell eingegeben werden, reduzieren CAC-Smartcards das Risiko von Anmeldeinformationsdiebstahl und Phishing-Angriffen erheblich.
Wie verbessert adaptive MFA die Sicherheit im Bankwesen?
Adaptives MFA-Banking wertet Kontextinformationen wie Gerätevertrauen, Login-Standort, Nutzerverhalten und Transaktionsrisiko aus, bevor es über die Notwendigkeit einer zusätzlichen Verifizierung entscheidet. So bleiben routinemäßige Logins reibungslos, während eine stärkere Authentifizierung nur bei erhöhtem Risiko zum Einsatz kommt.
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