DPDP-Konformität für Banken, Finanzdienstleistungen und Versicherungen sowie Nichtbanken-Finanzinstitute

Dies umfasst die Implementierung von Einwilligungsmanagement, die Wahrung der Nutzerrechte und eine sichere Datenverarbeitung im Einklang mit dem Digital Personal Data Protection Act, 2023, in allen Finanzsystemen.

Nein, beide gelten unabhängig voneinander. Die RBI-Richtlinie deckt Cybersicherheit und operationelle Risiken ab. Die DPDP-Richtlinie regelt Kundeneinwilligung, Datenrechte und Transparenz. Bei einem Konflikt, beispielsweise wenn ein Kunde die Löschung seiner KYC-Daten beantragt, hat die strengere Regel Vorrang. Sie müssen beide Richtlinien einhalten.

Durch den Einsatz einer Customer Consent Management Plattform, die die Einwilligung über alle Systeme und Datenflüsse hinweg erfasst, validiert und durchsetzt.

Digitale Kreditplattformen müssen die ausdrückliche Einwilligung zur Nutzung von Gerätedaten, zur Erstellung von Profilen und zur Weitergabe an Dritte einholen, um sicherzustellen, dass die Datennutzung zweckgebunden und transparent erfolgt.

Organisationen, die große Mengen sensibler personenbezogener Daten verarbeiten, können als bedeutende Datenverantwortliche eingestuft werden und müssen zusätzliche Kontrollmechanismen wie Datenschutz-Folgenabschätzungen, Audits und die Aufsicht durch einen Datenschutzbeauftragten implementieren.

Ja. Organisationen müssen die vorhandenen Daten an die DPDP-Anforderungen anpassen oder gegebenenfalls eine aktualisierte Einwilligung einholen.